O dinheiro pode ser rei, mas algumas contas de dinheiro reinam sobre outras. O local onde seu dinheiro está guardado pode fazer uma diferença no sucesso ou no fracasso do seu negócio. Se uma empresa não tiver dinheiro em caixa, pode estar caminhando para a falência. No entanto, se o dinheiro para pequenas despesas estiver vazio, significa apenas que alguém provavelmente precisa ir ao banco ou caixa eletrônico.
Dinheiro na mão
Dinheiro em caixa é o valor total de qualquer dinheiro disponível. De acordo com a revista "Entrepreneur", refere-se a qualquer dinheiro disponível, independentemente de estar no seu bolso ou em sua conta bancária. Os investimentos que você pode converter em dinheiro em 90 dias ou menos são normalmente incluídos no cálculo do dinheiro disponível.
Caixa para pequenas despesas
A diferença entre dinheiro e dinheiro para pequenas despesas é que o dinheiro para pequenas despesas é o dinheiro que você mantém em mãos para fazer pequenos pagamentos, onde não deseja usar cheque ou cartão de crédito, enquanto dinheiro em caixa é qualquer dinheiro acessível. Por exemplo, se o seu funcionário gasta $ 5,75 comprando canetas de escritório, em vez de preencher um cheque com as despesas do funcionário, você pode pagá-lo com o seu caixa e marcá-lo em seu livro de caixa. AccountingCoach afirma que a quantia necessária em seu caixa depende de suas necessidades; pode custar apenas $ 50 ou até $ 200.
Indicador de saúde financeira
O dinheiro em caixa disponível pode significar a diferença entre sua empresa estar no topo de seu setor ou disputar contratos com concorrentes. MySMP.com dá o exemplo de Microsoft vs. Apple. Por vários anos, a Microsoft teve mais de US $ 50 bilhões em dinheiro em caixa. Após recompras de ações, custos de pesquisa e dividendos, seu caixa disponível caiu para cerca de US $ 26 bilhões.
Enquanto o caixa da Microsoft estava caindo, a Apple aumentou seu caixa disponível para quase US $ 20 bilhões. No passado, a Microsoft podia comprar concorrentes sem problemas para permanecer no topo da indústria de computadores. O aumento do dinheiro disponível da Apple nivelou o campo de jogo, tornando-a uma concorrente direta da gigante Microsoft. O valor em seu caixa geralmente não é significativo o suficiente para afetar a saúde financeira de sua empresa.
Dinheiro em caixa nas demonstrações financeiras
Para algumas empresas, o caixa pequeno é apenas algum dinheiro em uma caixa de onde você pega notas quando alguém precisa de algo e não é levado em consideração ao produzir as demonstrações financeiras. Embora seja verdade que as demonstrações financeiras normalmente não exijam que você liste seu caixa para pequenas despesas, a quantidade de dinheiro em suas caixas para pequenas despesas faz parte do seu caixa disponível. Você deve saber o seu caixa disponível para produzir uma demonstração de fluxo de caixa.
De acordo com o Small Business Trends, este é o demonstrativo financeiro mais importante para novos negócios. Os credores usam sua demonstração de fluxo de caixa para determinar o valor financeiro de sua empresa. Se suas entradas de caixa forem insuficientes, seu dinheiro em caixa cairá, possivelmente deixando você incapaz de pagar suas dívidas.
