Começar sua própria empresa de investimento requer muito planejamento e premeditação. Você precisará incorporar seu novo negócio e se registrar nas agências apropriadas e no governo estadual. Você não precisa apenas de um plano para seus investidores, mas também de um plano de negócios para sua empresa, se quiser que ela seja lançada com sucesso.
Escolha um bom nome
Escolha um nome para sua empresa que transmita aos clientes em potencial que você pode ajudá-los em suas necessidades de investimento e planejamento financeiro. Por exemplo, você pode escolher um nome como “Consultores de Investimento em Miami” ou algo semelhante. Faça uma pesquisa online para ver se outra empresa já está usando o nome em que você está pensando e verifique com a secretária de estado do seu estado se uma empresa já registrou o nome.
Escreva um Plano de Negócios
Seu plano de negócios deve incluir um plano de marketing completo. Decida quais tipos de clientes você planeja atingir: proprietários de empresas, indivíduos de alto patrimônio, famílias de renda média ou algum outro grupo-alvo. Discuta as metas e objetivos do seu negócio, incluindo metas de curto e longo prazo. Escreva estratégias de marketing detalhadas sobre como você pretende atingir seu público-alvo e convencer as pessoas a se tornarem seus clientes.
Incorpore seu negócio
Incorporar a empresa de investimento. Entre em contato com o escritório do secretário de estado do estado onde você está abrindo o negócio e obtenha o formulário de que precisa.
Registre sua empresa no Estado
Redija o contrato social da sociedade de investimento e envie-o junto com a papelada de incorporação ao secretário de estado. Pague a taxa de incorporação, que varia de acordo com o estado, mas está incluída nas instruções fornecidas pelo secretário de estado.
Registre-se na SEC
Registre-se na Securities and Exchange Commission (SEC). As empresas de investimento devem se registrar na SEC.
Registre-se com o IARD
Registre-se no Investment Advisor Registration Depository (IARD), um sistema de arquivamento eletrônico para consultores de investimento. Toda empresa de investimento é obrigada a se registrar em nível federal na SEC e também em nível estadual com uma organização autorregulatória (SRO), uma entidade privada que opera em um setor regulado pelo governo e supervisiona seus usuários ou membros. A Autoridade Reguladora do Setor Financeiro oferece registro estadual por meio de seu Programa de Direitos FINRA. Você pode enviar sua inscrição online (consulte Recursos).
Prepare o seu material de marketing
Obtenha pacotes de marketing e informações dos fundos e empresas de investimento que você representará para os clientes. Contacte os diferentes fundos e empresas que irá recomendar aos clientes que solicitem materiais de marketing e pacotes de informação, para se registarem como representantes dos seus produtos e para obterem quaisquer aplicações ou formulários que necessite preencher para os clientes.
Divulgue sua empresa
Crie material de marketing para promover seu próprio negócio. Crie um folheto, site, cartões de visita, anúncios e outros materiais de marketing de que você precisa para promover seu negócio e alcançar clientes em potencial. A mídia social pode ser uma mina de ouro: compartilhe conteúdo de qualidade sobre investimentos e finanças pessoais de suas contas. Com o tempo, você pode desenvolver um relacionamento com clientes atuais e potenciais.
Outra opção é oferecer seminários para grupos comunitários. Você pode até se oferecer para comprar lanches ou sanduíches para os participantes: eles podem desfrutar de sua refeição ou lanche enquanto você faz uma apresentação sobre as opções de investimento.
Licenças da série 7, 63 e 65
Finanças ou graduação relacionada (opcional)
