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Exemplos de investimento de capital

Mesmo as empresas mais carentes de dinheiro devem ter capital suficiente para manter o funcionamento do negócio no dia-a-dia. Bootstrapping se refere a juntar o máximo de dinheiro das economias, bem como da família e amigos, para começar, e então reinvestir todas as receitas na empresa. Isso coloca tensões adicionais sobre os proprietários de negócios que não existiriam, se um investimento de capital adequado tivesse sido aplicado na empresa. Muitas empresas fecham porque não têm o financiamento adequado para estender as operações comerciais por um período de dois anos. Encontre maneiras de financiar sua empresa para construí-la adequadamente e concentrar os investimentos em itens que gerem mais receitas de forma eficaz.

Definição de Investimento de Capital

O investimento de capital é ter dinheiro, empréstimos ou ativos suficientes para financiar as operações de uma empresa. Bancos, investidores, instituições financeiras, investidores anjos e capitalistas de risco são fontes de investimento de capital. O tamanho do investimento pode variar e a finalidade do capital difere de uma empresa para outra. Por exemplo, um restaurante pode precisar de investimento de capital para atualizar a cozinha com novos equipamentos. Novos equipamentos melhorariam a segurança e permitiriam que a equipe de cozinha fosse mais consistente com a preparação dos alimentos, em última análise, entregando um produto melhor aos consumidores. Este é apenas um dos muitos exemplos de necessidade de investimento de capital.

Os investidores não fornecem fundos por gentileza. Eles examinam o plano de negócios, o modelo de negócios e os líderes que administram a operação para determinar se o capital de investimento vale o risco. Os investidores consideram o capital de giro necessário às operações, bem como a necessidade de longo prazo de equipamentos e máquinas para operar. O capital de investimento é usado para cobrir qualquer um desses itens, embora seja menos usado para financiar o capital operacional.

Encontrar fontes de financiamento

Existem cinco maneiras de analisar como abordar a obtenção de capital para o seu negócio. Cada um tem prós e contras. Dependendo de quanto você precisa, pese as opções do que você está dando em relação ao que está recebendo.

  1. Pertences pessoais
  2. Família e amigos
  3. Bancos e credores SBA
  4. Recursos de crowdfunding
  5. Investidores Profissionais

Pertences pessoais são exatamente como parecem. Estas são as poupanças pessoais, o patrimônio da casa, os investimentos e as carteiras de aposentadoria dos proprietários das empresas. Se o proprietário de uma empresa considerar que $ 100.000 em investimento de capital são necessários para estabelecer a empresa e também para obter o equipamento necessário e o lançamento, ele pode usar seus próprios recursos para fazer isso, de modo que reterá 100% da propriedade de sua empresa. Para fazer isso corretamente, o proprietário empresta o dinheiro à sua empresa e se paga com o tempo.

Família e amigos como categoria de investimento de capital é provavelmente um dos lugares mais arriscados para buscar investimento de capital. A razão é que essa categoria não é composta por parceiros de negócios; essa categoria é composta pelas pessoas que você terá em sua vida, mesmo que o negócio falhe. As festas de família e os feriados podem ficar tensos, se o seu negócio não está indo bem e o investidor da sua família quer ver resultados. O investimento pode vir por meio de um empréstimo ou da aquisição de uma participação societária na empresa.

Bancos e credores SBA têm programas de pequenas empresas para investimento de capital. São empréstimos. Uma empresa pode se qualificar para um empréstimo SBA que inclui a compra de um imóvel, junto com capital para maquinário. Muitas empresas não percebem que a SBA tem programas de financiamento avaliados em milhões de dólares, dependendo do projeto, da indústria e do tamanho da empresa.

Recursos de crowdfunding tornaram-se cada vez mais relevantes na caixa de ferramentas dos empreendedores com experiência digital. Era uma vez, uma empresa tinha que realizar uma oferta oficial de ações para obter centenas, senão milhares de investidores, para cada um investir uma pequena quantia. Essas ofertas de ações são altamente regulamentadas e complicadas, mas os recursos de crowdfunding, como o Kickstarter, simplificaram a maneira como uma empresa pode levantar fundos e lançar uma nova empresa ou produto.

Investidores Profissionais geralmente possuem o título de um capitalista de risco ou um investidor anjo. Os capitalistas de risco geralmente trabalham com grandes instituições financeiras e levantam grandes quantias de dinheiro. Os investidores anjos tendem a se concentrar em empresas mais jovens em seus primeiros anos, os mais vulneráveis. Os investidores profissionais examinam os negócios e podem assumir uma função gerencial em vez de apenas um papel de investidor silencioso, para garantir que a empresa cresça até a capacidade necessária para gerar lucro para o investidor.

Tipos de financiamento empresarial

Existem três maneiras básicas de analisar o financiamento e um número infinito de maneiras de combinar e combinar as opções de financiamento. Os métodos de financiamento incluem financiamento de dívida, financiamento de capital e financiamento de arrendamento

Financiamento de dívidas envolve a obtenção de um empréstimo. Essa forma de financiamento pode ser vista como menos arriscada para alguns investidores, que entendem que se uma empresa passa por dificuldades financeiras, a ordem de pagamento é em folha de pagamento, impostos, empréstimos e o investidor recebe o restante, se houver. Como a dívida é maior na plataforma de reembolso do que o patrimônio líquido, alguns investidores procurarão estruturar o investimento de capital como um instrumento de dívida.

Equilíbrio financeiro é quando alguém obtém algum nível de propriedade da empresa para o investimento. É como uma ação comprada na bolsa de valores NASDAQ. Uma empresa pode ter um milhão de ações em circulação. Se alguém investir $ 500.000 por $ 1 por ação, agora terá 50 por cento de propriedade da empresa. Os proprietários de empresas correm o risco de perder a empresa em uma aquisição, se um proprietário de capital conseguir obter a maioria das ações por meio de investimentos. Quando o proprietário de uma empresa abre sua empresa, ele pode adquiri-la com o mínimo de investimento inicial e seu patrimônio líquido (ou seja, seu tempo e energia para fazer o negócio crescer). Os investidores procurarão um proprietário que tenha algum dinheiro real investido no negócio. Isso é chamado de "ter pele no jogo".

Financiamento de arrendamento é freqüentemente usado para obter grandes equipamentos, máquinas ou veículos necessários para as operações comerciais. Freqüentemente, esses itens são caros, com depreciação maciça e podem se tornar rapidamente desatualizados. Por meio do leasing, o empresário pode obter coisas com menos investimento de capital ao longo do tempo e trocar o maquinário por modelos atualizados em períodos mais curtos, ao mesmo tempo em que mantém os equipamentos operacionais mais atualizados, fazendo com que a empresa avance. Normalmente, esse tipo de leasing é oferecido por um banco ou instituição financeira por meio da distribuidora que está oferecendo o equipamento para aluguel. Por exemplo, um trator-reboque pode ser alugado com condições oferecidas pela empresa de trator em parceria com a instituição financeira.

Usando fundos de investimento de capital

Embora o proprietário de uma empresa possa buscar fundos para necessidades de capital de longo e curto prazo, o investimento de capital tende a ser para necessidades de longo prazo. O motivo é que uma empresa que exige capital para manter as operações sugere que uma empresa não é sustentável ou já está em risco potencial de dificuldades financeiras. O investimento de capital é projetado para fazer um negócio crescer. A maneira como um investidor vê o investimento de capital é considerar como as receitas do negócio crescerão, com base nos fundos.

Assim, uma empresa poderia usar o investimento de capital para abrir um segundo local em um local mais movimentado que poderia triplicar a receita geral da empresa. A compra de um armazém centralizado poderia tornar o atendimento mais fácil para a empresa e reduzir os custos de trânsito em 30%, permitindo que a empresa se tornasse mais eficiente e, portanto, mais lucrativa. Como empresário que busca investimento de capital, considere os itens maiores necessários para o crescimento. Uma nova linha de caminhões, propriedade para escritórios, baias mecânicas ou mesmo grandes redes de hardware e software de computador, poderia ser financiada com investimento de capital.

Investimento de capital vs. capital de giro

Como já mencionado, a maioria dos investidores não quer que uma empresa use qualquer investimento de capital para capital de giro. Embora os termos pareçam semelhantes, eles se referem a duas coisas muito diferentes. Capital de giro é o dinheiro usado para despesas operacionais e operações. Um investidor gostaria de ver no mínimo um ano de capital de giro antes mesmo de falar sobre investimento de capital. O investimento de capital é muitas vezes uma posição patrimonial que visa fornecer os fundos para as estratégias de crescimento de longo prazo, não para sustentar os custos operacionais imediatos.

Há um período em que é mais provável que um investidor inclua capital de giro no capital de investimento. Isso está no início da empresa, antes de qualquer coisa ser lançada. No entanto, mesmo em uma situação como essa, a maioria dos capitalistas de risco ou investidores anjos querem ver se o proprietário da empresa tem alguma capacidade de colocar algum investimento de capital em sua própria empresa. Raramente os investidores profissionais arriscarão dinheiro estritamente com base na experiência e no patrimônio líquido do proprietário de uma empresa. O capital de giro deve ser bem administrado, com os proprietários de negócios mantendo padrões rígidos. As despesas devem corresponder às expectativas do orçamento e as receitas da empresa devem ser consistentes. Esse é o cenário em que uma empresa em busca de fundos de crescimento atrai os investidores. Os investidores gostam de ver que o capital de giro está sendo usado com sabedoria e que a empresa está sendo administrada de forma inteligente para o crescimento. Isso dá aos proprietários credibilidade ao buscar capital de investimento.

Exemplos de apresentações de investimento de capital

Ao buscar qualquer nível de investimento de capital, você deve estar preparado com um plano de negócios bem elaborado. O plano inclui um sumário executivo, um corpo e uma conclusão com cada seção tendo subseções para elaborar alguns detalhes. Os investidores se preocupam com quem está dirigindo a empresa, se o setor está saturado e qual é o diferencial do produto. Além disso, os investidores querem saber a estratégia de marketing que gerará as receitas.

Um plano de negócios deve ter dados financeiros precisos da empresa nos últimos cinco anos. Se a empresa não está no mercado há tempo suficiente para mostrar cinco anos de dados financeiros, a empresa deve executar modelos razoáveis ​​que usem dados pro forma do setor para projetar resultados. O plano de negócios geralmente é exigido por qualquer investidor financeiro, incluindo bancos e quaisquer amigos ou familiares, que desejam ver se há um plano para ver o dinheiro devolvido com os lucros. Os investidores também podem solicitar dados financeiros pessoais e ativos aos proprietários das empresas. Embora isso seja mais comum com empréstimos e instrumentos de dívida, os investidores em ações podem estar interessados ​​em ver se uma pessoa consegue administrar seu próprio dinheiro. Isso serve como um indicador de capacidade de administrar as finanças da empresa. As garantias de uma casa ou de ativos de aposentadoria são frequentemente exigidas de proprietários de empresas novatos, que exigem um investimento de capital significativo.

Nem sempre são necessárias apresentações, mas devem ser escritas. Esteja preparado para apresentar seu plano de forma resumida e para responder a quaisquer dúvidas do investidor. O investidor quer ver um profissional liderando a reunião. Prepare questões potenciais com antecedência e ensaie na frente de alguém. Isso o ajudará a ficar à vontade ao ficar na frente de alguém que pode preencher um cheque muito grande. Vista o papel de um CEO de sucesso, mesmo se sua empresa for uma entidade de colarinho azul. Traga cópias extras do plano de negócios, impressas profissionalmente e em cores. Suponha que pode haver mais de uma pessoa na sala revisando o plano e fazendo perguntas. Conheça o plano e onde alguns detalhes estão localizados, para que você possa direcionar os investidores para as seções certas. Seja o profissional que vale centenas de milhares, senão milhões de dólares, em investimento de capital para sua empresa.